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国开行河南分行三宗遵法遭罚150万 信贷考核不失
发表时间:2019-01-22

《商业银行授信工作尽职指引》第十五条规定:商业银行应答客户供给的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、实在性和有效性进行认真核实,并将核实过程和结果以书面情势记载。

《商业银行授信工作尽职指引》第十七条规定:商业银行应酌情、主动向政府有关局部及社会中介机构索取相关资料,以验证客户供应材料的切实性,并作备案。

《商业银行授信工作尽职指引》第十四条条规定:商业银行应关注跟收团体体客户及关系客户的有关信息,有效辨认授信集中风险及关联客户授信风险。

《商业银行授信工作尽职指引》第八条规定:商业银行应加强授信文档治理,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约矫正措施记录并存档。

行政处罚依据为《商业银行授信工作失职指引》第八条、第十四条、第十五条、第十七条、第二十三条、第三十八条、第四十条、第四十三条、第四十四条、第四十六条,《中华公民共跟国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

《商业银行授信工作渎职指引》第二十三条划定:贸易银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行剖析评估,重点关注可能影响授信保险的因素,有效识别各类风险。重要授信种类的危险提醒参见《附录》中的“主要授信品种危险分析提示”。

《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条规定:商业银行实行有前提授信时应遵照“先落实条件,后实施授信”的准则,授信条件未落实或条件发生变更未从新决定的,不得履行授信。

中国经济网北京1月4日讯 银保监会网站今日公布的行政处分信息公开表(豫银保监筹银罚决字〔2018〕1号)显示,国家开发银行河南省分行办理信贷业务进程中存在考核、审查不尽职,合同签订、担保确认不审慎;未落实抵质押担保措施即发放贷款;贷后管理不到位,风险管控办法不充分等重大不审慎举动。河南银保监局筹备组对其处以罚款共计150万元。



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